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El abogado especialista Lutz Auffenberg y su bufete de abogados Fin Law se han especializado en el campo de las fintech y las tecnologías innovadoras. En particular, la tecnología blockchain y su regulación es el foco de su trabajo. En su artículo invitado se refiere a la próxima nueva normativa de la UE sobre blanqueo de capitales.

Este artículo es el primero en Blog de Finnrecht apareció.

Con la llamada quinta directiva sobre lavado de dinero, se creó por primera vez en la Unión Europea en 2018 una regulación codificada sobre unidades blockchain y DLT. Desde entonces, las monedas virtuales se han definido en la normativa europea de prevención del blanqueo de capitales como la representación digital de un valor que no ha sido emitido ni garantizado por ningún banco central u organismo público y no está necesariamente vinculado a una moneda legalmente definida y que no tiene el estatus legal de una moneda o dinero, pero es aceptado como medio de cambio por personas físicas o jurídicas y que puede ser transmitido, almacenado y comercializado electrónicamente. Hace un mes, la Comisión de la UE publicó su borrador para una nueva regulación de lavado de dinero de la UE, que será directamente aplicable en los estados miembros en el futuro. La Comisión de la UE desea estandarizar la prevención del blanqueo de capitales en la Unión y reforzar así la eficacia en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Sin embargo, la regulación de lavado de dinero de la UE ya no debería reconocer el término moneda virtual.

La nueva regulación de lavado de dinero de la UE contendrá en el futuro una definición de valores criptográficos en lugar de monedas virtuales. El alejamiento del concepto de monedas virtuales es coherente y lógico, porque por un lado las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) han estado utilizando el concepto de valores criptográficos desde 2019 y también ha habido algunos problemas con la definición anterior de monedas virtuales, ya que los países de mediano plazo y de América del Sur están considerando convertir Bitcoin en moneda de curso legal. Como moneda de curso legal, Bitcoin quedaría fuera de la definición de monedas virtuales. Sin embargo, el proyecto de reglamento sobre blanqueo de capitales de la UE en sí mismo no proporciona una definición de los valores criptográficos.

Más bien, la Comisión de la UE está tratando de garantizar la uniformidad de las disposiciones legales en este punto y definirá el término valores criptográficos de manera centralizada en el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), que también está en el borrador, con efecto para la UE. regulación del blanqueo de capitales. Según esto, los valores criptográficos en la UE se definirán en el futuro como la representación digital de un valor o un derecho que se puede transmitir y almacenar electrónicamente sobre la base de la tecnología de contabilidad distribuida o una tecnología comparable. Entonces se omitirá el requisito de un estado faltante como moneda de curso legal, de modo que Bitcoin representará un valor criptográfico independientemente de los desarrollos en América Latina.

Sobre la base de su estrategia blockchain, el gobierno federal ha iniciado un esfuerzo nacional en solitario desde principios de 2020 y, en lugar de monedas virtuales en la Ley de Lavado de Dinero, ha regulado los valores criptográficos en la Ley Bancaria (KWG). La definición en el KWG alemán lo describe con base en la definición de monedas virtuales en la quinta directiva sobre lavado de dinero como representaciones digitales de un valor que no ha sido emitido o garantizado por ningún banco central u organismo público y no tiene el estatus legal de un moneda o dinero, pero es aceptado como medio de cambio o pago por personas físicas o jurídicas sobre la base de un acuerdo o práctica real o se utiliza con fines de inversión y que puede transmitirse, almacenarse y comercializarse electrónicamente. En ningún caso el legislador alemán podrá mantener esta definición, ya que el MiCA prevalecerá sobre la legislación nacional.


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