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Aunque cada vez hay más informes de actividades sospechosas, una solicitud al Ministerio Federal de Finanzas revela una falta considerable de información en el registro y seguimiento de las actividades criptográficas. El tema de las “criptomonedas” sigue siendo un libro con siete sellos para las autoridades federales.

El mercado de las criptomonedas siempre ha jugado al gato y al ratón con las autoridades. Aunque las criptomonedas se han movido cada vez más al foco de la política, la economía de fichas hasta ahora ha disfrutado de la libertad de los tontos a pesar de las regulaciones más estrictas. Prueba de ello es una pequeña solicitud del grupo parlamentario FDP al Ministerio Federal de Finanzas (BMF), que MPN NEWS ha recibido en exclusiva.


Criptomonedas en la periferia

Las criptomonedas siguen siendo un punto ciego. Esto no solo se aplica a usos ilegales. Incluso las inversiones criptográficas legítimas por fondos son una caja negra para los reguladores y las agencias de aplicación de la ley. Aunque la distribución de las clases de activos de los fondos especiales para inversores institucionales está estadísticamente bien registrada, BaFin no tiene datos sobre el alcance de los vehículos de inversión que se invierten en criptoactivos. Lo mismo se aplica a los fondos mutuos. BaFin no tiene información precisa sobre el número ni el volumen de inversión de los fondos de inversión abiertos que invierten en “certificados 1: 1 que replican el desempeño de valores criptográficos individuales o un grupo de valores criptográficos”.

Las autoridades también andan a tientas en la oscuridad, especialmente cuando se trata de rastrear transacciones criptográficas ilegales. Como se desprende de la investigación, la Oficina Federal de Policía Criminal “no tiene datos estadísticos sobre el alcance del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo con criptomonedas”. Con respecto a los peligros potenciales, el BMF solo se refiere a los “Primer análisis de riesgo nacional“. El informe de gestión de 2018/19 califica el riesgo de las criptomonedas para Alemania como “medio-bajo”.

Los informes de transacciones sospechosas están aumentando

El hecho de que la valoración pueda estar avanzando en años se demuestra por el aumento repentino de los informes de actividades sospechosas “cuyos hechos se refieren a anomalías en relación con las criptomonedas”. En 2018, el número era 570, en 2019 fue 760 antes de subir a 2.050 en 2020.

La Oficina Central de Investigaciones de Transacciones Financieras (UIF) no tiene ninguna información sobre “el alcance total exacto del lavado de dinero o financiamiento del terrorismo cometido utilizando criptomonedas en Alemania o la Unión Europea”. Sin embargo, sobre todo, los ataques de ransomware, cuyas demandas de rescate se procesan cada vez más a través de criptomonedas y que aumentaron drásticamente en el año pandémico 2020, contribuyen al “aumento por encima de la media”.


Criptomonedas confiscadas: un solo número no reportado

La UIF y la Oficina de Policía Criminal de Aduanas tampoco tienen conocimiento de la cantidad de criptomonedas confiscadas en relación con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Lo que suceda con las criptomonedas confiscadas también es asunto del país:

Cada estado federal debe designar una oficina central para la explotación de criptomonedas. El manejo de activos garantizados es diferente en los estados federales. En algunos casos, las criptomonedas se utilizan inmediatamente después de ser aseguradas como parte de una venta de emergencia y, en algunos estados federales, solo como parte de la ejecución de una sentencia después de un juicio. Cuando se explotan, los valores criptográficos se venden a través de plataformas comerciales.

Como era de esperar, la Oficina Federal de Policía Criminal no tiene un conocimiento preciso de “qué monedas criptográficas y proveedores de servicios criptográficos se utilizan principalmente en el lavado de dinero y la financiación del terrorismo”. Esto se debe principalmente al hecho de que, en principio, “todas las monedas criptográficas y todos los proveedores de servicios criptográficos pueden utilizarse para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo”.

Necesidad urgente de ponerse al día

El evidente retraso en la información no se debe solo a la falta de recursos técnicos, sino también humanos. Según la solicitud, “actualmente, alrededor de 23,5 equivalentes a tiempo completo se ocupan de criptoactivos”. Estos se distribuyen “a más de 35 unidades organizativas de todas las áreas de negocio”. Además, hay 34,18 equivalentes a tiempo completo empleados en la UIF.

Todavía hay una necesidad urgente de ponerse al día, como Frank Schäffler, miembro del Bundestag alemán por el grupo parlamentario FDP, confirma a MPN NEWS:

El gobierno federal debe aumentar la presión para perseguir. Bitcoin es solo pseudoanónimo, las agencias de aplicación de la ley tienen que intentar rastrear negocios sucios. Para ello, es necesario acumular e invertir conocimientos técnicos urgentemente.

Frank Schäffler, miembro del Bundestag

La comparación puede ser un poco lenta, pero los científicos forenses de blockchain Chainalysis solo emplean actualmente a 230 personas. Sin embargo, BaFin planea “establecer un enfoque de supervisión en el tema de los” valores criptográficos “en el próximo año.


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